绿色金融以精细化规范促高质量发展

文章来源:中航研究郭思彤 白晗2020-07-31 16:28

 2020年伊始,银保监会发布《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》,强调大力发展绿色金融,为2020年绿色金融发展点燃“助推器”。2020年7月21日,中国人民银行印发《银行业存款类金融机构绿色金融业绩评价方案(征求意见稿)》(以下简称“方案”)的通知,在上一版《银行业存款类金融机构绿色信贷业绩评价的通知》的基础上,根据绿色金融最新的发展形势进行了动态调整,充分发挥央行的职责作用,着力提升金融机构绿色金融绩效。《方案》的调整主要包含以下四项内容: 夲呅內傛莱源亍:ф啯碳*排*放^鲛*易-網 τā ńpāīfāńɡ.cōm

  1.考核范围扩展 夲呅內傛莱源亍:ф啯碳*排*放^鲛*易-網 τā ńpāīfāńɡ.cōm

  从绿色信贷到绿色金融

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  《方案》将标题拟定为“银行业存款类金融机构绿色金融业绩评价方案”,从上版方案的“绿色信贷”调整为“绿色金融”,覆盖范围进一步扩大。近几年,随着我国绿色金融发展的顶层设计日益完善,绿色金融业务日益多样化,在支持绿色产业过程中取得了显著的成效。为了进一步规范绿色金融业务范围,《方案》在总则中对绿色金融业务进行了定义,指金融机构开展的符合绿色金融标准及相关规定的业务。绿色金融业务包括但不限于绿色贷款、绿色证券、绿色股权投资、绿色租赁、绿色信托等,是金融机构为绿色发展提供的直接金融支持。绿色信托被明确纳入绿色金融业务体系,为进一步规范绿色信托健康发展奠定良好的评价基础。 本%文$内-容-来-自;中_国_碳|排 放_交-易^网^t an pa i fang . c om

  2.评估价值提升 本*文@内-容-来-自;中_国_碳^排-放*交-易^网 t an pa i fa ng . c om

  从MPA到央行金融机构评级

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  《方案》将绿色金融业绩评价结果纳入央行金融机构评级体系。相较于宏观审慎考核,金融机构评级体系覆盖指标更多维,约束机制更为凸显。随着绿色金融的不断发展,绿色金融业务愈发多元化,规模不断增长,《方案》评估价值与效能的提升,标志着监管机构对金融机构开展绿色金融业务的要求进一步提高,体现了监管机构践行绿色发展的主动性与推动金融服务绿色经济发展的决心与担当。 内/容/来/自:中-国-碳-排-放*交…易-网-tan pai fang . com

  3.定量指标升级: 夲呅內傛莱源亍:ф啯碳*排*放^鲛*易-網 τā ńpāīfāńɡ.cōm

  从绿色金融高速发展到高质量发展 本`文@内-容-来-自;中^国_碳0排0放^交-易=网 ta n pa i fa ng . co m

  绿色金融业绩评价定量指标体系较上版进行了调整,指标总数从五项调整为四项,取消了绿色增量指标,同时上调每个指标的纵向评分基准权重。绿色增量指标作为评价金融机构的指标之一,旨在提高金融机构发展绿色金融的能动性,促进绿色金融的规模化发展。如今,绿色金融已经进入纵深发展的新阶段,在地方绿色金融“自下而上”的改革创新中,已经初步形成了一批可复制、可推广的有益经验及项目案例,绿色金融规模得以稳步增长。《方案》中对定量指标的调整,意在鼓励金融机构持续发展绿色金融,探索可持续的发展模式,在行业内部形成互促共赢的良性竞争机制。 本@文$内.容.来.自:中`国`碳`排*放^交*易^网 t a np ai fan g.c om

  图:绿色金融业绩评价定量指标体系 本+文`内.容.来.自:中`国`碳`排*放*交*易^网 t a np ai fan g.com

  4.定性指标重构: 內/容/來/自:中-國/碳-排*放^交%易#網-tan p a i fang . com

  从政策引领到金融机构自身能力优化

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  在定性指标体系方面,指标数量仍保持三项,但在内容上有较大变化。首先,下调执行国家及地方绿色金融政策情况的权重至30分。自2016年七部委发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》后,各级地方政府纷纷出台绿色金融发展规划,金融机构对于国家和地方政策的理解已经逐渐内化,有鉴于此,定性指标的考核重心逐渐向其他指标转移,体现了动态评价的有效性。其次,新增指标“机构自身绿色金融发展战略的实施情况”,满分40分,是三项指标中权重占比最高的。评分规则主要以金融机构自身绿色发展的能力提高为中心,即评估金融机构绿色金融机构的发展战略、发展规划、风险管控、贷款审批、绩效考核、绿色金融债发行、产品服务创新及其他绿色金融相关制度的制定等因素,督促金融机构全面完善自身绿色金融的管理体系,覆盖公司治理全流程,进一步提高绿色金融的服务能力,推动金融机构绿色金融业务稳步发展。最后,新增指标“金融支持绿色产业发展情况”,满分30分。该指标聚焦绿色项目,根据绿色项目规模、融资利率、具体投向、贷后管理等多个维度评价金融机构,鼓励金融机构将绿色金融服务实体经济落到实处,为绿色产业提供多元化的金融服务,助力绿色产业发展行稳致远。 本@文$内.容.来.自:中`国`碳`排*放^交*易^网 t a np ai fan g.c om

  图:绿色金融业绩评价定性指标体系、说明和评分方法

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  5.《方案》对信托公司开展绿色信托业务及服务的积极影响

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  《方案》将绿色信托明确纳入评级体系,有效助力信托公司坚定并增强发展绿色金融的决心;定量与定性指标的调整也为绿色信托的规范化和可操作发展提供了充分依据。《方案》建立了更为完善的绿色金融评级体系,将进一步提升信托公司支持绿色产业发展的动力,推动绿色金融业务的高质量发展。

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