绿色金融跨越式发展 银行创新成重要推动力量

文章来源:金融时报2017-01-04 10:25

绿色发展是“十三五”乃至更长时期我国经济社会发展的一个基本理念。因此毫无意外,“绿色”也再次成为今年中央经济工作会议中的高频词汇。从加快绿色发展到促成绿色生产方式,再到发展绿色金融,会议对于“绿色”的全方位强调,意味着一个更高目标的设定——“要推动绿色发展取得新突破”。 本+文内.容.来.自:中`国`碳`排*放*交*易^网 ta np ai fan g.com

那么这一目标能否实现?作为推动绿色发展的重要力量,2016年,绿色金融发展更为迅速,一些业内人士更将其形容为“跨越式”的发展。绿色信贷、绿色金融创新、绿色债券等均取得显著成绩。《绿色金融半年报》显示,仅在2016年上半年,中国绿债市场共计发行549亿元人民币,仅在两个月后,这一数据便上升为1100亿元人民币,约占全球绿债市场份额的35%,遥遥领先于其他经济体。 本`文内.容.来.自:中`国`碳`排*放*交*易^网 t a npai fan g.com

诸多迹象表明,发展绿色金融已经成为我国银行业转型发展的重要方向和关键领域,而今后,围绕着绿色环保产业的经营特点继续创新推动金融工具和金融服务、加大信贷投放力度,必将成为银行的重要任务和主要利润增长点。

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绿色金融债券发行突飞猛进 本+文`内.容.来.自:中`国`碳`排*放*交*易^网 t a np ai fan g.com

绿色金融迎来了难得的发展机遇,如何抓住机遇、迎接挑战是每家银行机构必须面对的问题。从今年来看,表现尤为突出的是,多家银行不约而同将绿色金融债券的发行作为抢抓上述机遇的重要途径,这也使得绿色金融债券的发行持续快速放量。

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12月21日,农发行正式发行其首单绿色金融债券。据悉,这是迄今为止境内债券市场通过公开招标发行的最大规模绿色金融债券,也是第一只政策性涉农绿色金融债券。农发行相关人士表示,本次发行绿色金融债券所募集资金将投放于《绿色债券支持项目目录(2015年版)》中的绿色产业项目,主要用于5个省的林业资源保护开发、林业生产基地建设以及林业基础设施建设等。 本/文-内/容/来/自:中-国-碳-排-放-网-tan pai fang . com

同样是在12月,同为政策性银行的进出口银行亦成功发行了该行2016年第一期绿色金融债券。 本`文@内/容/来/自:中-国^碳-排-放^*交*易^网-tan pai fang. com

除上述两家政策性银行外,记者还注意到,越来越多的银行机构加入到绿色金融债券发行的队伍中。2015年12月,继人民银行正式推出绿色金融债券,浦发银行、兴业银行、青岛银行分别获得发行绿色金融债券的行政许可。2016年1月,浦发银行、兴业银行相继完成了各自首单绿色金融债券的簿记发行。 内.容.来.自:中`国`碳#排*放*交*易^网 t a np ai f an g.com

经记者梳理,从今年下半年开始,银行发行绿色金融债券的积极性不断提高,江苏银行、江西银行、广东华兴银行、乌鲁木齐银行等多家银行出现在发行名单中。 本+文内.容.来.自:中`国`碳`排*放*交*易^网 ta np ai fan g.com

事实上,银行发行绿色金融债券不仅是一种新的尝试。“绿色金融债将成为我们支持绿色金融的长效工具。”进出口银行相关负责人介绍说。相关业内人士也表示,绿色债券市场将为金融机构和绿色企业提供了一个新的、较低成本的融资渠道。发行绿色金融债有助于缓解银行期限错配的问题,提升其中长期绿色信贷的投放能力。

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绿色信贷业务持续推进 本`文@内-容-来-自;中_国_碳排0放_交-易=网 t an pa ifa ng . c om

除创新绿色筹融资机制外,加大绿色信贷投放力度,也是银行发展绿色金融的重要内容。

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事实上,一直以来,信贷都是银行支持绿色发展的主要手段,以银行信贷方式提供的“绿色”融资占比也始终保持在高位。以兴业银行为例,其三季报数据显示,该行绿色金融融资余额达4519亿元,其中,银行信贷方式提供的融资占比近50%。

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这是一组经常被提及的信贷数据。截至2015年年底,我国银行业金融机构绿色信贷余额已达到8.08万亿元,其中,21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达7.01万亿元,较当年年初增长16.42%,占贷款余额的9.3%,其中,节能环保和服务贷款余额为4.4万亿元,较年初增长20.4%。按贷款支持资金比例,预计可节约标准煤1.7亿吨、二氧化碳当量4亿吨,减排二氧化硫587.7万吨。绿色信贷对推动可持续发展发挥了重要作用。 本@文$内.容.来.自:中`国`碳`排*放^交*易^网 t a np ai fan g.c om

而今年,信贷投放规模的扩大似乎已成定局。农行副行长王玮透露,截至今年6月末,农行绿色信贷余额超过5700亿元,较年初增长5.89%,高于全行法人贷款平均增速2.63个百分点。而这一情况带有普遍性。就在同期,我国银行业金融机构绿色贷款余额已经超过7万亿元,约占各项贷款的9%。 内.容.来.自:中`国`碳#排*放*交*易^网 t a np ai f an g.com

为保障绿色信贷的准确投放,商业银行也在完善相关的管理体系。如农行将环境和社会风险评价嵌入信贷业务全流程;借鉴国内外判断客户或项目“绿色”属性的通行标准,逐步在信贷系统中对已支持的绿色信贷客户和项目进行标识,不断加强基础管理。工行也建立了公司贷款的绿色分类体系,依托这一体系,按照贷款的“绿色”程度实现对每笔贷款的绿色信贷分类,以期更有效地引导信贷投向。

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不同银行结合各自特点在绿色信贷的投向上也各有侧重。农行表示,以耕地保护、农村垃圾污水治理、秸秆回收利用等为重点,加大绿色信贷投入力度;广东华兴银行则透露,不断增加对节能减排重点工程以及循环经济项目的信贷支持。

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绿色金融产品创新层出不穷 本文+内-容-来-自;中^国_碳+排.放_交^易=网 t a n pa ifa ng .c om

“在实践中,商业银行还持续加大绿色金融产品的创新力度,从单一的绿色信贷逐步扩展到涵盖企业客户和个人客户的多元化产品体系。”相关业内人士表示,从产品角度,合同能源管理、合同环境服务、特许经营权质押、碳资产、排污权抵押等创新信贷产品发展较为成熟。除此之外,通过多元化金融工具的创新,商业银行绿色金融产品体系以及业务能力得到了进一步拓展和提升。

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例如,兴业银行围绕绿色金融设计了一系列更为全面的解决方案,包括碳交易解决方案、排污权交易解决方案、节能量交易解决方案、水资源利用和保护解决方案、产业链综合服务解决方案、行业整合解决方案、特定项目融资综合解决方案等。 本文`内-容-来-自;中_国_碳_交^易=网 tan pa i fa ng . c om

而与以往相比,在绿色金融产品和创新方面,一些银行已进行了大胆尝试。今年8月,农行成功为金风科技发行的绿色资产支持证券产品引进国际知名绿色鉴证机构挪威船级社(DNV)进行绿色鉴证,邀请国际金融公司(IFC)对项目的绿色绩效进行评估,从两个角度对项目进行绿色鉴证,确保项目的“绿色”属性。该项目获得包括专业绿色投资者在内的众多市场投资机构的青睐,发行认购倍数达2.64倍,各档发行价格均创同期非金融发行主体最低,体现了市场对绿色产品以及农行服务的高度认可。根据评估,在项目5年存续期内,共可减少温室气体排放约240万吨,相当于节约标准煤85.8万吨,可产生显著的环境效益。 本*文@内-容-来-自;中_国_碳^排-放*交-易^网 t an pa i fa ng . c om

据了解,目前银行机构发挥专业化、综合化服务优势,为节能环保和绿色企业提供海内外公开发行上市、并购重组、债券发行、咨询研究及财务顾问等投行服务已成为绿色金融创新的大趋势。 本@文$内.容.来.自:中`国`碳`排*放^交*易^网 t a np ai fan g.c om

记者注意到,银行仍在不断加大创新的力度和步伐。有银行人士表示,正在研究为绿色企业财务顾问、结构化融资、融资租赁等相关金融服务,为绿色产业发展壮大提供更多金融服务支持。 禸*嫆唻@洎:狆國湠棑倣茭昜蛧 τāńpāīfāńɡ.cōm

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