激发绿色金融效应 全面打造“绿色银行”

文章来源:金融时报2016-10-25 17:19

它是一家传统的热电企业,当“高耗能”、“高污染”成为它的标签,节能改造便成为企业必然的选择;它是一家国有大型银行,如何在商业可持续与有效控制风险的前提下满足企业绿色金融服务需求,在它看来,不仅是履行社会责任的必然要求,更是自身转型的重要方向。

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“通过建行提供的合同能源管理模式,原本缺乏资金的我们顺利完成了设备升级改造。”上述热电企业负责人表示,“与传统技术改造项目实施模式相比,在银行的介入下,通过专业市场化操作,我们负担的债务成本降低了。”

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而这仅仅是中国建设银行推动绿色金融的一个小小案例。数据显示,截至2015年末,建行绿色信贷贷款余额7335.63亿元,较上年新增2464.86亿元,增幅达50.61%,绿色贷款增速远高于该行对公贷款平均水平。

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推行绿色金融 打造新的利润“增长极”

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与湖北省碳排放权交易中心签署总额为200亿元的“低碳产业发展与碳金融中心建设授信协议”、创新推出碳排放质押贷款、在今年年初成功承销国内首只绿色金融债……种种迹象表明,建行正在紧锣密鼓地进行绿色布局。对此,建行方面表示,作为经营信用、传导政策、调配资源的社会资金融通枢纽,践行绿色信贷发展之路,不仅是响应国家节能低碳发展要求、顺应国家产业结构调整升级的必然要求,更是履行社会责任的要求。

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“十三五”规划明确提出,要坚持绿色发展、构建绿色金融体系,发展绿色信贷、绿色债券、绿色发展基金、绿色股票指数和相关产品,这表明绿色金融已经上升到国家战略的高度。而在今年的G20杭州峰会上,在中国的倡导下,绿色金融首次被纳入峰会重点议题进行研讨,这标志着绿色金融已成为全球金融发展的新风口。 本`文内.容.来.自:中`国`碳`排*放*交*易^网 t a npai fan g.com

在此背景下,通过绿色金融打造新的利润“增长极”成为建行在响应国家号召、履行社会责任之外的另一层考虑。

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由于环境问题越来越受到各级政府的关注,绿色环保产业已经成为一个极具发展潜能的新兴产业。记者了解到,近年来,我国在绿色环保方面的投入逐步加大,仅2016年,中央财政预算中大气污染、水污染、土壤污染防治资金就分别高达111.9亿元、140亿元和90.9亿元,分别增长4.2%、15.2%和145.6%。随着国家财政投入的不断增加和鼓励政策措施的陆续出台,绿色产业未来发展空间巨大,据估算,未来绿色环保产业投资需求将达到8万亿元至10万亿元。

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对此,建行方面表示,“提早规划、提前布局,发挥建行集团化经营优势,以传统信贷业务为主,综合理财、租赁、信托、保险、基金、债券等各类业务,形成自身绿色金融服务特色,在建行传统经营优势领域之外,打造新的业务‘增长极’,抢先占据能带来丰厚‘绿色利润’的新阵地,为经营业绩长期稳定增长提供有力支撑。”

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“四轮驱动” 持续发力绿色信贷 本`文@内/容/来/自:中-国^碳-排-放^*交*易^网-tan pai fang. com

建行方面提供的数据显示,仅2016年上半年,该行已实现涉及绿色交通、绿色建筑、节能环保等产业基金投放400亿元,新增绿色资产配置超过50%。 本+文+内.容.来.自:中`国`碳`排*放*交*易^网 t a np ai fan g.com

据记者了解,在信贷投放方面,建行目前已专门制定了绿色信贷发展战略,通过“战略偏好、政策导向、产品创新、机制优化”、“四轮驱动”的方式,不断完善绿色信贷政策制度。 本`文@内-容-来-自;中^国_碳0排0放^交-易=网 ta n pa i fa ng . co m

具体来看,近年来,建行先后出台了一系列政策制度文件,以细分市场和客户、评估项目和风险、创新产品和服务等方面为切入点,对节能环保转型和绿色信贷的政策界限、认定标准、管理方式、风控要点等方面作出了明确规定,引导全行信贷资金投放逐步转向低碳、循环、生态等绿色领域,持续进行信贷结构调整。 内.容.来.自:中`国`碳#排*放*交*易^网 t a np ai f an g.com

例如,在行业选择上,明确将清洁能源、清洁交通、节能减排、节能环保服务、治理污染等领域以及先进制造业、信息技术产业等具有低碳环保特征的行业作为优先支持领域,加大金融倾斜力度;在客户和项目选择上,将满足节能减排要求及能源消耗、污染物排放标准作为建立信贷关系的底线要求,对发生环保违法违规情况的客户实行“环保一票否决制”;严格落实国家产业政策,对高污染、高能耗行业严格管控,通过设置环境准入门槛,控制行业资金投入,同时支持企业采用节能减排的新设备、新技术,有力促进传统产业结构调整和技术改造升级。

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与同业相比,创新模式服务绿色金融也是建行绿色金融的一大特点。

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建行有关负责人介绍:“近年来,建行充分发挥集团化经营优势,以银行业务为主,结合租赁、信托、基金、保险等各种金融手段,满足客户绿色金融服务需求,尤其在节能减排融资服务、节能环保租赁业务、排放权金融服务等业务上实现了创新再突破。” 内/容/来/自:中-国-碳-排-放*交…易-网-tan pai fang . com

竭力探索辟蹊径 破解绿色发展难题

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作为经济结构转型的“助推器”和“加速器”,绿色金融受到的关注前所未有,各家金融机构也纷纷聚焦绿色领域,全国掀起绿色热潮。然而,绿色金融仍处于发展初期,不可避免地会面临一些困难。如何克服困难,更好地服务绿色发展?建行给出了自己的答案。 本*文@内-容-来-自;中_国_碳^排-放*交-易^网 t an pa i fa ng . c om

绿色产业具有公共性的特征,在目前阶段,会存在经济效益不显著、周期较长的特点,支持绿色产业一定程度上对银行经营业绩、股东投资回报要求产生影响,这也使得一些银行在支持时产生顾虑。

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“主动让利”是建行的选择。“按照国家政策导向,对符合产业政策要求、能够产生社会效益和经济效益的项目,采取下调利率、优惠贷款等支持措施,以自身利益减免的实际行动积极促进绿色信贷政策落地实施。”建行有关负责人称。 本`文内.容.来.自:中`国`碳`排*放*交*易^网 t a npai fan g.com

同时,针对节能减排客户所具备的跨行业、跨区域、跨企业规模的特征,建行还借助自身综合化、集团化经营优势,全辖机构齐发力,根据客户需求特点,为客户“一对一”量身定制信贷业务以及理财、融资租赁、信托、债券、保险、基金等其他融资业务在内的一揽子差异化、综合化融资服务。

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在防范风险方面,建行将风险状况调查和风险程度判断作为贷前尽职调查、授信审批、贷款发放、贷后管理等环节的重点工作,并针对不同风险程度客户分类采取差异化的管理方式,建立动态跟踪、监测和分析机制,有效提升自身环境风险管理可操作性。 本文@内/容/来/自:中-国-碳^排-放-交易&*网-tan pai fang . com

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