以创新打造绿色金融服务体系

文章来源:金融时报2016-09-28 00:16

通过发放6000万元短期流动贷款,合计为企业节省了210万元融资和财务成本,使得青海百通高纯材料开发有限公司顺利将用于生产硅铁余热发电的设备上线,不仅最大化地减少了企业废气排放量,也大大增加了企业自身余热发电量,节约了成本,从而助力百通公司成为青海省不可多得的连续5年盈利的企业———这是日前记者赴青海采访当地金融机构开展绿色金融经验时了解到的情况,而助力百通公司节能减排、节约成本的,正是浦发银行西宁分行。
 
“西宁分行开业第一年,浦发银行就与国家低碳产业基金合作开展了50亿元低碳基金业务,介入了青海绿色信贷的重要领域。”浦发银行西宁分行行长冯存良对记者表示,该行结合自身业务优势,创新绿色金融产品,开创了当地打造低碳银行的先河,形成了有特色、可持续、高成长、结合地方实际的绿色金融服务体系。
 
数据显示,截至2016年8月末,浦发银行西宁分行绿色信贷余额达24.79亿元,较年初新增13.54亿元,增幅为120.36%。该行绿色信贷投放的高增长,有力支持了青海绿色、循环、低碳经济及三江源国家重大生态保护工程建设,有效推进了青海的绿色发展。
 
以绿色创新谋求差异化发展
 
绿色金融是青海省下一步金融改革的重要方向和共识。在刚刚结束的第十七届中国·青海绿色发展投资贸易洽谈会上,“开放、合作、绿色、共享”成为主题。而青海省此前下发的《关于推动全省加快发展普惠金融、绿色金融、移动金融的指导意见》,对绿色金融提出了明确的发展目标和工作任务。浦发银行西宁分行的绿色金融创新正是以此为契机。
 
据了解,浦发银行西宁分行通过着力提高绿色信贷项目入库率,在项目的开发评审前期加大对节能减排、绿色能源、循环资源利用等领域项目的筛选力度。同时,建立绿色信贷快速通道机制,降低绿色信贷通过门槛,并特别为关系到全省节能减排和清洁发电等大项目建立联席快速审查机制,加快金融支持进度。
 
数据显示,截至2016年8月,浦发银行通过银行间市场为包括青海省国有资产投资管理有限公司在内的8家企业共注册近180亿元债务融资工具;落地两笔涉及西宁市火车站及中心广场基础设施建设的定向资产管理计划,融资金额合计50亿元;开展了3笔股权基金业务,金额合计65.86亿元。实现了对省、市级各大平台企业的全覆盖,涵盖了青海省重点产业发展、城市道路畅通、路网维护、火车站综合改造、产能升级等领域。
 
此外,浦发银行西宁分行通过发行青海省首单煤炭企业债券,为青海省动力煤重点企业升级改造开辟了低成本、高效率、市场化的资金来源。据了解,该行目前正在与青海省发改委合作,设立青海省循环经济发展基金,通过撬动社会资本、加大政府投资杠杆,实现对青海省循环经济发展、低碳经济、节能减排、新能源、新材料以及工业重大技术进步项目和企业技术创新项目等方面的金融支持。
 
不仅如此,浦发银行紧紧围绕“五大板块、十大创新产品”,树立了绿色金融创新产品和服务的行业标杆。该行通过“能效融资”、“清洁能源融资”、“环保金融”、“碳金融”和“绿色装备供应链融资”五大板块明确了绿色金融服务领域,通过“绿色股权基金”和“绿色债券”等产品实现融资创新。
 
据介绍,2016年,浦发银行成功发行了银行间市场首单绿色金融债,西宁分行积极引进太阳能、水利水电及污水处理等绿色投资项目,纳入总行绿色金融债项目池来降低资金成本,贷款存续期内将为青海省7家企业每年合计节省232万元融资成本。
 
今年,浦发银行正在推进青海省污水处理PPP项目融资,通过建设-运营-移交的项目运作方式、可行性缺口补助的政府付费模式,解决当地公益性环保项目政府融资瓶颈和管理难题,实现政府、社会资本方、银行的三方共赢,也为未来绿色金融服务模式开辟了广阔的探索空间。
 
推动中小微贷款向绿色信贷集中
 
“通过全面实施绿色金融,使金融扶贫攻坚工作更加契合市场和银行的发展方向,更加满足广大中小微及科技创业客户的实际需求,同时提升创业项目的环保和科技含量,使其拥有更强的发展后劲和生命力。”冯存良对于浦发银行绿色金融的发展如此表示。
 
实际上,浦发银行西宁分行在国家金融扶贫政策指引下推动中小微贷款向绿色信贷集中的举措一直在持续推进。
 
针对木里矿区落后的煤炭生产和消费方式,浦发银行西宁分行对当地煤田综合服务公司提供综合绿色金融服务方案,支持木里矿区全面开展环境整治、渣山整形、采坑回填、边坡治理、植被恢复、河道疏浚等整治工作,缓解水资源短缺和沙漠化的环境风险。
 
针对资质优良、发挥当地资源优势、坚持绿色经济发展的新能源公司,浦发银行成功扶持了海南州光科光伏新能源有限公司的新能源项目和青海百通余热回收利用亮点工程,累计实现节约标煤53760吨,减少排放二氧化硫430吨、烟尘390吨,减少排放温室气体量80640吨、固废排放量16150吨、发电量1.92亿度,降低10%的电力成本,对于整个行业内的节能环保起到了积极的示范作用。
 
浦发银行西宁分行针对青海盐钾、油气等传统特色支柱产业加大产业链融资,针对冬虫夏草、枸杞、沙棘、牛羊肉等高原特色农牧业、高原生态旅游文化产业等,不断加强新产品、新模式的运用,逐步改善贷款结构和质量。在日常运行和管理中,浦发银行西宁分行通过绿色金融宣传等方式强调环境和社会责任,将银行的社会责任实践推向公众视野,形成绿色发展的金融理念。
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