如何把握绿色金融发展机遇?

文章来源:中国企业报2016-09-19 15:13

近日,七部委联合印发了《关于构建绿色金融体系的指导意见》,强调构建绿色金融体系的主要目的是动员和激励更多社会资本投入到绿色产业,同时更有效地抑制污染性投资。而在刚刚结束的杭州G20峰会上,由中国发起的绿色金融理念首次成为峰会议程。9月6日公布的G20峰会公报和《杭州行动计划》写入了关于支持在全球范围内发展绿色金融的重要共识:“我们认识到,为支持在环境可持续前提下的全球发展,有必要扩大绿色投融资。” 本文+内-容-来-自;中^国_碳+排.放_交^易=网 t a n pa ifa ng .c om

在此背景下,本期邀请了企业、金融机构、经济学界代表,请他们从不同角度对发展绿色金融进行解读。 夲呅內傛莱源亍:ф啯碳*排*放^鲛*易-網 τā ńpāīfāńɡ.cōm

韩复龄:绿色投资需要社会资金支持 禸*嫆唻@洎:狆國湠棑倣茭昜蛧 τāńpāīfāńɡ.cōm

问:发展绿色金融,已经成为中国及世界各国的共识和投资契机,在此背景下,你认为实体经济将迎来哪些发展机会? 本*文@内-容-来-自;中_国_碳^排-放*交-易^网 t an pa i fa ng . c om

韩复龄:在当前和今后相当长的一个时期内,我国经济增长方式将由高速增长向中高速增长转变,需要寻找新的经济增长点,迫切需要加快节能环保、新能源、绿色低碳产业的发展。强化金融支持绿色发展,提高金融服务绿色经济的效率,就必须推进绿色金融机制建设,加快发展绿色金融,形成金融与绿色产业发展的良性互动格局。加快发展绿色金融,核心就是要通过绿色金融机制创新和绿色金融发展,为实体经济提供高效的融资服务,从而推动实体经济发展,最终实现绿色增长。

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问:有专家预计,在未来我国的全部绿色投资中,政府出资占比只能是10%至15%,这意味着社会资本投资比重必须占85%至90%,对此你怎样看? 本`文@内-容-来-自;中^国_碳0排0放^交-易=网 ta n pa i fa ng . co m

韩复龄:从当前情况看,要实现我国治理环境污染的目标和在2030年或之前碳排放达峰的国际承诺,预计每年需要3—4万亿元人民币的绿色投资。但实际上财政资金只能覆盖绿色投资的15%左右,因此绝大部分的绿色投资需要来自社会资金的支持。也就是说,我们亟须动员和激励大量社会资本投入到绿色产业,而社会资本的投向则需要政府在绿色投资方面有明确的战略目标和支持性的政策导向。

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问:在撬动社会资本投向绿色产业的过程中存在哪些阻碍? 本+文`内/容/来/自:中-国-碳-排-放-网-tan pai fang . com

韩复龄:我认为主要存在五大问题:第一,规模小、渠道窄。在应对气候变化、绿色低碳领域的融资工具比较单一,主要是以绿色信贷和绿色债券以及项目融资PPP为主。第二,缺乏战略上的高度认识。一些地区盲目追求经济高增长,以牺牲环境作为经济发展的代价,严重影响了居民正常生产生活,回过头来又投入大量人力物力治理环境污染,造成生态与产业、经济与环境之间相互冲突。第三,缺失良好的市场环境。虽然我国已将节能减排纳入地方政府的政绩考核,但在具体领域、项目、企业,环保政策的实施并非一帆风顺,对环保违规信息还缺乏完善的发布机制。第四,缺少激励约束机制。一些金融机构或其部门环保意识还不强,特别是地方法人金融机构在公司治理方面还没有建立起与绿色金融配套的制度,也缺乏符合绿色金融发展需要的约束激励机制。第五,专业人才储备不足。我国绿色金融起步较晚,专业人才十分稀缺,这直接影响了绿色金融的发展。

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李振华:“互联网+绿色金融”是世界性的创新路径

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问:9月5日,蚂蚁金服宣布将和联合国环境署共同发起成立全球首个金融科技企业的绿色金融联盟,请你谈谈为什么要发起成立这样一个联盟?

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李振华:蚂蚁金服很早就开始了绿色金融探索。我们的绿色金融战略包含三个层次:一是用绿色方式发展新金融,让蚂蚁金服成为绿色金融企业典范;二是以发展金融工具推动绿色经济发展,支持绿色生产和消费,推动绿色意识普及;三是调动普通民众参与低碳生活方式,普及绿色教育,鼓励公众行动。接下来,我们想要发挥fintech(金融科技)企业的动能,以“互联网+绿色金融”形成科技驱动、人人行动、国际联动的全新效果。 本%文$内-容-来-自;中_国_碳|排 放_交-易^网^t an pa i fang . c om

问:目前中国在发展绿色金融方面都进行了哪些尝试?

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李振华:中国的绿色金融从顶层设计到市场实践、公众参与,均走在市场前列。G20峰会,东道主中国是毫无争议的绿色金融引领者,首次将绿色金融列入G20议题,并发起G20绿色金融研究小组,积极推动全球达成绿色金融共识。同时,中国对绿色金融的思考、探索和实践,正在启发其他国家和地区探索在本国推动绿色金融创新路径。

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在绿色信贷方面,中国是全球3个建立了“绿色信贷指标体系”的国家之一,绿色信贷已经占国内全部贷款余额的10%。在绿色债券方面,中国是第一个由政府支持的机构发布本国绿色债券界定标准的国家。在绿色基金方面,内蒙古、云南、河北、湖北等地已经纷纷建立起绿色发展基金或环保基金,以推动绿色投融资。此外,中国绿色金融在市场和个人的创新探索方面也领先于世界。比如我们为旗下支付宝平台的4.5亿用户全面上线了“碳账户”,是迄今全球最大的个人碳账户平台。这个账户不仅可以记录人们的低碳绿色足迹,未来条件成熟,还可能变成碳资产的交易账户,实现碳资产买卖、投资。 内-容-来-自;中_国_碳_0排放¥交-易=网 t an pa i fa ng . c om

问:目前,蚂蚁金服在绿色金融领域是如何布局的?这一联盟成立后计划开展哪些工作? 本+文内.容.来.自:中`国`碳`排*放*交*易^网 ta np ai fan g.com

李振华:蚂蚁金服的城市服务覆盖了几百个城市,每个城市中有很多生活服务的民生支付通过电子化方式,极大节省了用户出行的成本,降低了碳排放。在绿色基金领域,蚂蚁聚宝已与超过90多家基金公司进行了合作,目前平台上绿色环保主题基金超过80只;在泛绿色金融领域,蚂蚁金服也开始了积极布局和探索。

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接下来,蚂蚁金服继续积极搭建绿色金融体系,开发绿色金融工具,推动消费者和投资者对绿色金融的广泛参与,倡导小微企业践行绿色金融,从而支持全社会的绿色生产和绿色消费。在绿色金融联盟成立后,行业、国际间的交流将大大增强。我们将在联盟正式成立后,公布更多的计划。

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姜海舟:让绿色金融的红利落地到实体经济中 本`文-内.容.来.自:中`国^碳`排*放*交^易^网 ta np ai fan g.com

问:什么是绿色金融?绿色金融都有哪些基本特征? 本`文@内-容-来-自;中^国_碳0排0放^交-易=网 ta n pa i fa ng . co m

姜海舟:当下业内探讨绿色金融主要包含两个维度:一是金融与环保两大领域的相互融合和相互促进,二是金融行业自身的净化与可持续发展。绿色金融应用于广大企业的发展中的语义应当更侧重于第二个维度。 本@文$内.容.来.自:中`国`碳`排*放^交*易^网 t a np ai fan g.c om

要评估绿色金融在中国的发展前景,我们认为首先应当认清其基本特征:首先,利率市场化和金融领域持续创新应是绿色金融的重要特征之一,收益率回归理性和进一步打通企业投融资渠道是具体表象。从前,影响收益率的重要因素是资产获取成本偏高、信息不对称严重以及利率市场化水平偏低,在互联网金融时代,当资产端获取流程逐渐高效化和科技化,信息不对称性被大大降低,资产端和资金端的匹配能力能够不断自我净化和迭代调整,使资产获取成本和资金端收益率都恢复理性和市场定价。 本+文`内/容/来/自:中-国-碳-排-放-网-tan pai fang . com

其次,当刚性兑付被打破,客户对资产安全性的重视程度开始逐步高于对收益率的重视,这对金融可持续发展有重要意义。

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最后,绿色代表着健康,现金流健康就是绿色金融最为重要的特征,企业只有对现金流有更强的掌控力、长期深入进行现金管理,才能高效执行发展计划和调整策略。 本`文@内/容/来/自:中-国^碳-排-放^*交*易^网-tan pai fang. com

所以,奇点金融认为绿色金融符合中国金融市场发展的当下语境,是顺势而为的重要举措,非常看好其发展前景。另外,奇点金融所在的企业现金管理市场对于安全性、流动性、收益率的关注权重与绿色金融所呈现出的特征极为相符。 本+文`内/容/来/自:中-国-碳-排-放-网-tan pai fang . com

问:企业如何抓住绿色金融的契机来助力于实体经济的发展? 本/文-内/容/来/自:中-国-碳-排-放-网-tan pai fang . com

姜海舟:成功的现金管理不仅涉及企业理财提高收益,也包括降低应收账款周转天数、提高收款率、选择合适的投资工具,并增加现金存量天数以提高公司综合财务盈利能力。所以,奇点金融更关注对企业现金流的改造,使现金被更高效的利用,让绿色金融的红利切实落地到实体经济当中。

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问:实体企业如何运用现金管理服务来实现与绿色金融理念的契合?

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姜海舟:在实体企业的运营过程中,现金管理针对的是现金流动过程中产生的短期沉淀或长期停留,而不只是现金闲置或富余时产生的需求,比如对于很多中小企业来说,存货模式下的最佳现金持有量,是min(平均现金持有量×机会成本率+交易次数×每次交易成本)下的现金持有量。所以理论上来说,现金持有量为零才是持有现金总相关成本最低的选择。奇点金融就是通过对客户现金流的良好规划和金融服务支持,使这些企业的现金流处于一个健康并持续提升的水平上。从这个出发点来看,奇点金融的服务能够借助绿色金融理念为实体经济向上发展助力,让这些蓬勃发展的中小企业的现金流更健康、运营效率更高,以践行绿色金融。 本`文@内-容-来-自;中^国_碳0排0放^交-易=网 ta n pa i fa ng . co m

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