ESG投资呈现快速增长态势 银行理财将向两个重要方向开拓

“在国家碳达峰、碳中和目标背景下，银行理财应重点做好两方面工作：一是把握双碳领域投资机遇；二是推动自身环境信息披露工作。”近日，华夏理财总裁苑志宏在“第14届金麒麟金融峰会”上表示。

 

他指出，从双碳目标路线图来看，降低能耗强度、重塑能源结构、优化产业结构、发展低碳技术构成了我国实现碳减排目标的四项抓手；从减碳本身来看，温室气体排放主要来源于煤炭为主的化石燃料燃烧，在此现状下，无论是以煤炭为首的国家基础能源供应结构，或以电力与热力生产行业、工业为主的能源需求结构，从供需两端都将发生巨大的变革。

 

“在此变革过程中，银行理财应为社会低碳发展提供资金支持，在双碳领域内主动布局投资赛道，提升理财投资收益。” 苑志宏坦言。

 

在谈到如何推动自身环境信息披露工作时，苑志宏表示，2021年人民银行正式发布了《金融机构环境信息披露指南》，在披露指引下，银行理财机构应更加清晰的认知气候风险带来的挑战与机遇，一方面主动加大低碳领域投资规模，另一方面通过主动掌握资产配置中的碳资产风险暴露，适时对投资组合进行调整，在环境信息披露工作开展过程中，提升气候变化下的机构自身可持续发展能力。

 

数据显示，在国际市场中，截至2020年初，以（欧洲、美国、加拿大、澳大利亚与新西兰、日本）五个主要市场统计的全球资产管理规模（AUM）达98.4万亿美元，其中ESG投资的AUM达到了35.3万亿美元，2018-2020年增长了15%，2016-2020年增长了55%。

 

在国内市场中，截至2021年6月末，从理财市场角度看，国内市场累计发行银行ESG理财产品74支，累计发行规模达467亿元，产品规模从2019年至2021年上半年实现了翻倍增长，未来具备巨大潜在增量；从公募基金角度看，国内泛ESG投资基金共393只，资产总规模达5839亿元，2009年至今泛ESG投资基金规模一直呈现增长态势。由此可知，ESG将成为未来投资发展的新趋势。

 

面对华夏理财ESG未来发展规划时，苑志宏总结了三点，即：一是巩固ESG基础设施，深化ESG全融合体系；二是在双碳背景下，应对气候变化带来的挑战与机遇；三是搭建ESG交流学习平台，持续引领资管行业践行ESG理念。

 

“下一步我们将在ESG投资体系内，持续对ESG评价体系、碳中和大数据体系进行丰富与开发。作为ESG基础设施，ESG评价体系将持续完善以行业、资产类别区分的ESG评价子模型；碳中和大数据体系将打造ESG数据生态环境，打通底层数据扩充、算法构建到评价打分输出的全链条。”苑志宏称。