《保险资金 ESG 投资发展研究报告》

文章来源:IIGF碳交易网2023-01-06 09:10

保险业作为我国资本市场的重要组成部分,近年来参与ESG实践的进程也在监管和市场的努力推动下加速。在此背景下,中国保险资产管理业协会及协会责任投资(ESG)专业委员会与中央财经大学绿色金融国际研究院联合完成《保险资金ESG投资发展研究报告》,对ESG的内涵与发展、保险业进行ESG投资的意义、国际ESG经验借鉴、我国保险业ESG投资现状、机遇与挑战以及推动保险资金开展ESG投资的建议进行了阐述和总结。
 
当前,随着ESG理念在全球范围内的快速发展,践行ESG投资已经成为金融机构推动可持续发展的重要路径之一。在以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新时代发展背景下,ESG投资与可持续发展目标和“双碳”目标紧密契合,已是全球资本市场的风向标.保险机构作为最重要的机构投资者之一,践行ESG投资理念是大局担当的使命与趋势。基于此,中国保险资产管理业协会及协会责任投资(ESG)专业委员会与中央财经大学绿色金融国际研究院联合开展“保险资金ESG投资发展研究”,形成本研究报告,主要观点如下:
 
ESG是一种关于环境、社会、公司治理绩效而非仅着重财务绩效的价值理念、投资策略以及评价体系。迄今,ESG投资历经三大发展阶段,前两个阶段分别以伦理道德投资、社会责任投资为主。进入第三阶段,价值投资更加关注资源短缺、公司治理、劳动者权益保护、全球性气候危机等可持续发展相关议题,并由此逐渐衍生出ESG投资、可持续投资等理念。
 
保险机构开展ESG投资具有重要意义:首先,有助于推动全球可持续发展议程,体现国际责任担当。其次,有助于传导国内高质量发展信号,助力“双碳”目标实现,并为构建绿色金融体系“增砖添瓦”。再次,有助于发挥保险资金的长期价值属性,推动保险机构持续秉承长期价值投资理念,关注投资对象长期价值,塑造其投资影响力。最后,有助于保险机构绿色低碳转型,优化资产配置以应对气候风险,提高绿色投资收益,强化机构可持续发展竞争力,并加强ESG投资生态圈建设。
 
放眼国际,随着国际ESG投资相关标准进一步完善,全球ESG投资整体规模不断扩大,欧美国家仍占据主导地位;机构投资者是ESG投资主力,其中保险公司在后疫情时代对ESG投资的关注度显著增长,许多大型保险集团对净零排放提出了新的承诺,ESG投资产品数量和类型不断丰富,不同类型保险机构对多重ESG投资策略组合和资产配置也各有侧重。
 
纵观国内,ESG投资相关政策陆续出台,从顶层政策设计和ESG投资实践管理等维度为保险机构积极开展ESG投资提供了有力支撑。ESG投资市场亦蓄势待发,表现在保险资金绿色投资规模逐步扩大;机构ESG投资意识觉醒,保险机构积极参与国际原则;ESG投资产品发行增加,产品类型逐渐丰富。
 
但同时,四大挑战也亟需解决:
 
(1)ESG投资相关支持政策有待完善,如缺乏统一的ESG信息披露和评价标准,尚未建立健全规范化的ESG投资和产品标准政策;
 
(2)我国ESG投资市场国内外影响力有限,整体投资规模相对较小,ESG相关金融产品种类有限,保险机构的市场参与不足。同时,我国机构加入国际相关可持续组织或倡议的积极性不高,整体影响力和话语权较低;
 
(3)机构ESG投资能力相对落后,ESG仍较少全面纳入机构战略规划、组织管理、投资机制、风险管理和信息披露等各方面,ESG理念认知和人才培养不足;
 
(4)发展初期ESG投资成本较高。
 
对此,本报告从政策监管、行业发展、市场主体三个层面提出推动我国保险业ESG发展的相关建议:
 
政策监管层面:
 
(1)逐步建立完善ESG相关政策制度,规范ESG投资发展;
 
(2)构建ESG投资配套激励机制,加大ESG投资支持力度;
 
(3)完善ESG数据治理和整合,完善ESG投资基础环境。
 
行业发展层面:
 
(1)充分发挥自律组织的作用,完善自律规则;
 
(2)配合监管,逐步建立信息披露机制;
 
(3)加强行业研究,分享行业实践。
 
市场主体层面:
 
(1)建立ESG投资目标和战略,分层次分阶段开展ESG实践;
 
(2)强化ESG投资能力建设,全方位落实ESG理念;
 
(3)加大ESG投资产品创新,综合考量本土化因素;四是鼓励其他市场机构共同完善保险资金ESG投资生态圈,打造市场影响力。
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